Документы и госуслуги
Получить налоговый вычет за лечение
Верни часть уплаченного НДФЛ за платное лечение, медицинские услуги и назначенные врачом лекарства.
Проект поможет понять, есть ли у тебя право на вычет, собрать подтверждения по всем медицинским расходам за выбранный год, проверить упрощённое оформление через ФНС и получить деньги на банковский счёт.
В 2026 году можно заявить социальный вычет за расходы 2023, 2024 и 2025 годов. Для расходов с 2024 года правила стали проще: по медицинским услугам основным подтверждением является специальная справка об оплате, а если клиника передала данные в ФНС сама, даже прикладывать её вручную не потребуется.
Обычные социальные расходы за 2024 год и позже учитываются в общем лимите 150 000 ₽ в год, а дорогостоящее лечение с кодом 2 учитывается без этого лимита. Вернуть можно не больше фактически уплаченного НДФЛ.
Что входит в проект
-
1
Проверить, можешь ли ты получить вычет
Сначала убедись, что вообще есть что возвращать.
≈ 30 мин
Вычет может получить человек, который оплатил подходящие медицинские расходы и в соответствующем году имел доход, с которого удерживался НДФЛ.
Получить вычет можно за лечение:
себя;
супруга или супруги;
родителей;
детей до 18 лет;
детей до 24 лет, если они учатся очно;
подопечных до 18 лет.
Также можно заявлять расходы на назначенные врачом лекарства.
Теперь определи год оплаты.
В 2026 году можно оформить возврат за:
2023;
2024;
2025 год.
Если лечение было в 2022 году или раньше, обычный трёхлетний срок уже прошёл.
Отдельно посмотри, был ли у тебя в выбранном году облагаемый НДФЛ доход. Если ты весь год получал только доход самозанятого по НПД и НДФЛ не платил, возвращать фактически нечего.
Готово, когда: выбран конкретный год и понятно, что в нём были и медицинские расходы, и уплаченный НДФЛ. -
2
Собрать все медицинские расходы за выбранный год
Не оформляй вычет по первой попавшейся стоматологии, если за тот же год были другие платные медицинские расходы.
≈ 1 ч
Вспомни и проверь:
стоматологию;
платные анализы;
диагностику;
операции;
лечение в частных клиниках;
платные услуги в государственных больницах;
лечение родителей;
лечение супруга;
лечение детей;
назначенные врачом лекарства;
ДМС, если взносы платил лично.
Посмотри:
банковскую историю;
медицинские приложения;
электронную почту;
договоры и чеки.
Составь короткий список:
Клиника → кто лечился → сумма → год оплаты.
Особенно отметь дорогостоящие процедуры. В справке медицинская организация сама указывает:
код 1 — обычное лечение;
код 2 — дорогостоящее лечение.
Не решай самостоятельно, относится ли лечение к дорогостоящему. Это определяет медицинская организация.
Готово, когда: у тебя есть список всех подходящих медицинских расходов за год, а не одна случайная квитанция. -
3
Получить подтверждение расходов от медицинских организаций
Для расходов с 1 января 2024 года подтверждение медицинских услуг сильно упростилось.
≈ 2 ч
Главный документ теперь:
Справка об оплате медицинских услуг для представления в налоговый орган.
Обычно достаточно обратиться в клинику и попросить:
«Мне нужна справка об оплате медицинских услуг для налогового вычета за 2025 год».
Для расходов с 2024 года договор, лицензия клиники и пачка кассовых чеков для подтверждения именно медицинских услуг обычно не требуются, если есть эта справка.
Ещё проще, если клиника подключена к электронному обмену с ФНС.
Она может сама отправить сведения о расходах в налоговую. Тогда данные появятся в личном кабинете, а отдельную справку прикладывать не потребуется.
Поэтому у каждой клиники спроси:
«Вы передаёте сведения для социального налогового вычета напрямую в ФНС?»
Если да, попроси передать.
Если нет, получи справку.
Если заявляешь расходы за 2023 год, действует старый порядок подтверждения, поэтому документы будут отличаться.
Готово, когда: по каждой клинике либо получена справка, либо подтверждено, что сведения переданы напрямую в ФНС. -
4
Подготовить документы на лекарства, если хочешь вернуть налог за них
Медицинские услуги и лекарства подтверждаются по-разному.
≈ 1 ч
Для лекарств нужны:
назначение врача;
документы, подтверждающие покупку.
В качестве назначения подходит рецептурный бланк. В некоторых случаях ФНС допускает сведения из выписного эпикриза, если назначение препарата оформлено там.
Подтверждением оплаты могут быть:
кассовые чеки;
банковские документы;
платёжные поручения;
другие документы, подтверждающие фактическую покупку.
Не добавляй просто все покупки из аптеки. Вычет предоставляется по лекарствам, назначенным врачом.
Собери назначения и соответствующие им чеки в одну папку.
Готово, когда: для каждого заявляемого лекарства есть и медицинское назначение, и подтверждение покупки. -
5
Проверить упрощённый вычет в личном кабинете ФНС
Теперь сначала проверь самый простой путь.
≈ 30 мин
Зайди в Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц на сайте ФНС.
Если медицинская организация передала сведения электронно, ФНС использует их для формирования упрощённого вычета.
Информация о переданных расходах появляется в личном кабинете, а затем ФНС может сформировать предзаполненное заявление. Заполнять 3-НДФЛ в таком случае не нужно.
Если заявление уже есть:
открой его;
проверь медицинские расходы;
проверь сумму;
укажи банковский счёт для возврата;
подпиши заявление электронной подписью личного кабинета;
отправь.
Не подавай параллельно ещё и 3-НДФЛ за те же расходы.
Если упрощённого заявления нет, переходи к следующей задаче.
Готово, когда: либо упрощённое заявление отправлено, либо точно понятно, что нужно оформляться через 3-НДФЛ. -
6
Подать декларацию 3-НДФЛ, если упрощённый вычет недоступен
В личном кабинете ФНС выбери подачу декларации 3-НДФЛ за тот год, когда оплатил лечение.
≈ 1 ч
Большую часть сведений о доходах ФНС обычно уже знает, поэтому не нужно вручную перепечатывать всё с бумажных справок без необходимости.
Добавь социальный вычет по лечению.
Внеси расходы:
обычное лечение;
дорогостоящее лечение отдельно;
лекарства, если заявляешь их.
Прикрепи подтверждающие документы, которые нужны для выбранного года.
Для расходов с 2024 года по медицинским услугам это прежде всего унифицированная справка, если клиника не передала сведения напрямую.
Перед отправкой проверь банковские реквизиты для возврата.
Если оформляешь вычет только ради возврата налога, обязательный срок декларационной кампании до 30 апреля на такую декларацию не распространяется.
Готово, когда: декларация отправлена в ФНС вместе с нужными подтверждениями. -
7
Дождаться проверки ФНС
Срок зависит от способа оформления
≈ 30 дн.
Если использован упрощённый порядок, проверка идёт заметно быстрее. По актуальным материалам ФНС упрощённая проверка обычно занимает до 30 календарных дней, а в отдельных сценариях 2026 года ФНС указывает сокращённые сроки проверки.
Если отправлена обычная 3-НДФЛ, законный максимальный срок камеральной проверки составляет 3 месяца.
упрощённый порядок → 30 дней;
3-НДФЛ → 90 дней.
В это время периодически проверяй сообщения ФНС.
Если налоговая попросит пояснение или недостающий документ, запрос появится в личном кабинете. Ответь на него, а не жди окончания срока.
Готово, когда: ФНС завершила проверку и подтвердила сумму к возврату. -
8
Получить деньги и завершить проект
После одобрения проверь, что ФНС знает банковский счёт, на который нужно перечислить деньги.
≈ 5 мин
Для обычной декларации возврат производится после завершения камеральной проверки в установленный законом срок. При упрощённой процедуре перечисление также происходит после положительного решения.
Когда деньги придут:
сравни сумму с одобренным возвратом;
проверь статус в личном кабинете;
сохрани уведомление или решение ФНС.
Если возврат оказался меньше, чем ты ожидал, это не обязательно ошибка. Например:
сумма вычета могла превысить общий лимит;
за год было уплачено меньше НДФЛ;
часть расходов могла не соответствовать условиям;
часть социального лимита уже заняли другие вычеты.
Готово, когда: деньги поступили на твой счёт, а заявление в ФНС имеет завершённый статус.
Не просто список задач, а ясность о своём дне.
Dayzen помогает собирать задачи, проекты, привычки, состояние и заметки в одном месте. А AI-отчёты превращают прожитый день в понятные выводы и следующий фокус.